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Serge CEDRE a créé le Cabinet CEDRE FINANCE CONSEIL en 1990. Titulaire d’un DES en Gestion de Patrimoine, il met son expérience et sa compétence au service de votre patrimoine et de vos actifs financiers.
Adhérent de la Chambre des Indépendants du Patrimoine.
« Bourse, immobilier, placements garantis…
Retraite, organisation du patrimoine, transmission…
La solution finalement retenue, dépend de la compétence et de la clarté des explications du Conseiller confronté aux exigences, aux convictions, à la perception de l’économie, et à l’ expérience de son client »
Voir le Bilan Patrimonial de M GUERETOIS (cliquez ici)
Qu’est ce qu’un Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant ?
Le Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant est un professionnel, issu généralement de la finance, de l’assurance, du droit ou du chiffre et diplômé en gestion de patrimoine.
Généraliste du patrimoine, il établit pour ses clients un bilan patrimonial, les conseille et leur propose les stratégies d’organisation patrimoniale ou d’investissement ou les produits les mieux adaptés à leur profil d’investisseur et à la réalisation de leurs objectifs.
Ne dépendant d’aucun réseau, banque ou compagnie d’assurance, le Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant a la liberté de proposer, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates.
S’inscrivant dans la logique de protection de l’épargnant ,cette profession est très réglementée.Le Conseil en Gestion de Patrimoine doit avoir différents statuts:
-Le CIF ,conseil en investissements financiers
-La CJA ,compétence juridique appropriée
-Le courtier en assurances
-Le démarcheur bancaire et financier
-L’agent immobilier
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Utilisez les en toute connaissance de cause selon :
- votre statut, votre situation financière, votre fiscalité, vos besoins, vos objectifs, votre age…
- votre choix personnel de disposer la retraite venue, plutôt d’une rente à vie ou d’un capital et de pouvoir le transmettre
